大批假承兑票流入市场 面额高达1亿元

编辑:2019-07-15本文由  eguixm007  发布 联系该网友
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文章简介:   导语:随着承兑汇票不断普及,有不法分子打起了假承兑汇票的主意。近期,中铁二局发布公告,票据市场上出现兴业银行长春前进大街支行以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票,全是假票,面额已经高达1亿之多。企

  导语:随着承兑汇票不断普及,有不法分子打起了假承兑汇票的主意。近期,中铁二局发布公告,票据市场上出现兴业银行长春前进大街支行以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票,全是假票,面额已经高达1亿之多。企业碰到千万别收!BlF中小企业网络推广平台

  以中铁二局为名的假承兑汇票流出,金额高达1亿之多!BlF中小企业网络推广平台

  近期,中铁二局发布公告,票据市场上出现兴业银行长春前进大街支行以中铁二局集团有限公司名义出具的电子商业承兑汇票。兴业银行长春前进大街支行不是中铁二局集团有限公司的合作银行,该商业承兑汇票不是中铁二局集团有限公司出具。BlF中小企业网络推广平台

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  目前中铁二局已经确认,此批兴业银行长春前进大街支行开出来的全是假票,局总部已经报经侦,现在干警正在赶往长春。据相关公告及不完全统计,目前市场上流通的假中铁二局商票面额已经高达1亿之多。BlF中小企业网络推广平台

  在电子承兑汇票时代,一般认为票据不会出现假的问题,但是只要是系统,就会出现纰漏。过往电子承兑汇票占比低,电子承兑汇票伪造也将少。目前电子承兑汇票已是主流,面临的伪造风险必然上升,很多骗子利用这些漏洞进行诈骗。BlF中小企业网络推广平台

  结合近期的假电票的事件,可以总结为以下几种假票:BlF中小企业网络推广平台

  1、通过骗取工商注册资料,将自身包装伪造成央企开商票BlF中小企业网络推广平台

  1)诈骗犯通过伪造或不法(内外勾结)骗取央企的:营业执照+法人签字+公章!BlF中小企业网络推广平台

  2)通过伪造的材料在某地工商、市场监督管理部门将企业伪造成目标央企控股子公司;BlF中小企业网络推广平台

  3)大量开立该子公司的商票,从而在市场以央企贸易兜售此商票!BlF中小企业网络推广平台

  案例:河南中建跨贸伪造中建一局控股子公司案!BlF中小企业网络推广平台

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  2、通过骗取开户资料,直接通过系统开目标公司商票BlF中小企业网络推广平台

  1)诈骗犯通过伪造或不法(内外勾结)骗取开户资料所需的央企照片或者复印件,伪造假章、假原件去开户;BlF中小企业网络推广平台

  2)内外勾结原件开户,集团不知情;BlF中小企业网络推广平台

  3)通过开好的企业户+网银,大肆开立该央企的电子商票BlF中小企业网络推广平台

  案例:中建二局在兴业银行长春前进大街支行的不法商票;BlF中小企业网络推广平台

  3、通过系统漏洞开立实为商票的伪银票BlF中小企业网络推广平台

  1)诈骗犯通过某些小行的票据系统漏洞,将开立的商票的付款人名称恶意写成某银行;BlF中小企业网络推广平台

  2)将本是票面有误的商票伪装成一张银票,在市场兜售;BlF中小企业网络推广平台

  案例:安徽某科技农商行的假银票;BlF中小企业网络推广平台

  4、真的非法银票BlF中小企业网络推广平台

  1)诈骗犯通过获得银行开立同业户的全套材料,并拿着材料到电票代理接入行开立未直接接入电票系统的银行同业户;BlF中小企业网络推广平台

  2)利用部分电票代理接入的审核漏洞、业务监控漏洞;对同业户开电票无需总行审批情况下,非法开立真实的银票;BlF中小企业网络推广平台

  3)在市场上在大肆抛售该电票!BlF中小企业网络推广平台

  1个小妙招,快速鉴别电子商业承兑汇票真伪BlF中小企业网络推广平台

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  经多方确认,这张商票是假票,出票人利用ECDS系统的漏洞,开出了仿冒”中铁十二局集团有限公司“的商票,近乎以假乱真,导致持票人遭受严重损失。BlF中小企业网络推广平台

  针对这种新形势的“骗局”,今天给大家分享一个有效的应对方法,可以利用网银系统里的“信用兑付记录”栏目进行核对,确认兑付记录主体与票面主体是否一致。BlF中小企业网络推广平台

  【可用网银】BlF中小企业网络推广平台

  暂时已知工商、建行、农行、中信、招商、兴业、杭州、齐鲁银行,具备商票在签收前查询出票人和前一手背书人兑付信用记录功能。BlF中小企业网络推广平台

  【使用方法】BlF中小企业网络推广平台

  票据签收前点击票据“引索”到“信用兑付记录”栏;BlF中小企业网络推广平台

  点击该方格栏后10-15秒,就会弹屏出该商票的“信用兑付记录”;BlF中小企业网络推广平台

  其中有一栏很重要:出票人的名称要及时核对票面出票人;BlF中小企业网络推广平台

  若一致是正常的商票,不一致就要加倍注意了;BlF中小企业网络推广平台

  可能是假票,拒绝签收!!!BlF中小企业网络推广平台

  本来承兑汇票已经有诸多为人所诟病的地方,现在电子承兑更多坑了,真的让众多小微企业叫苦不迭!唯有擦亮双眼,谨防中招了!!BlF中小企业网络推广平台